Hacia una gestión de riesgos más predictiva con Ciencia de Datos

La inteligencia artificial, el aprendizaje automático, el análisis y modelado predictivo, el aprendizaje profundo, el procesamiento de imágenes...

Coface está aprovechando tecnologías avanzadas de Ciencia de Datos para gestionar los riesgos de manera más efectiva y predictiva en beneficio de sus clientes.

Puntuación: Prediciendo Insolvencias Corporativas para Mejorar la Gestión del Riesgo del Comprador

¡El manejo efectivo de riesgos se trata de anticipar los riesgos! Cuando se trata de evaluar la salud financiera de las empresas y el riesgo del comprador (DRA - Evaluación de Riesgo del Deudor), el Scoring es un componente esencial de la gestión de riesgos. Es por esto que Coface está constantemente mejorando su modelo de puntuación interno. El objetivo: anticipar de manera cada vez más precisa la probabilidad de que las empresas incurran en impagos. Esta herramienta de toma de decisiones que Coface brinda a sus clientes combina la experiencia de los científicos de datos de Coface y sus actuarios.

Utilizando tecnologías avanzadas de inteligencia artificial y aprendizaje automático, Coface automatiza parte de la producción del DRA al explotar masivamente datos financieros de empresas provenientes de sus 52 centros de información enriquecida alrededor del mundo y de otros proveedores de información externos. Para optimizar la predictividad del puntaje, Coface también tiene en cuenta su historial de impagos.

Gracias a esta herramienta de puntuación mejorada, Coface ofrece a sus clientes la oportunidad de manejar sus riesgos de manera aún más precisa y eficiente a través de:

• información financiera mejor calificada;
• análisis predictivos refinados y relevantes;
• modelado que puede personalizarse según el país en el que se encuentra su negocio;
• una mejor estimación del riesgo crediticio y decisiones de suscripción de riesgo más poderosas;
• una reducción en reclamaciones a través de una mejor predicción de insolvencias corporativas.

¡Como un activo inmaterial único, la información comercial de Coface se enriquece y su valor agregado aumenta!

MODELADO MACROECONÓMICO Y FINANCIERO: SIMULACIÓN Y ANTICIPACIÓN DEL IMPACTO DE CHOQUES MACROECONÓMICOS EN LAS EMPRESAS.

Crisis económicas, de salud o energéticas... ¿Cómo podemos anticipar el impacto de posibles choques macroeconómicos en los estados financieros de las empresas?

Este es el desafiante problema al que Coface ha intentado abordar diseñando una solución para modelar los futuros estados financieros de las empresas según diferentes escenarios. La idea es mirar un año hacia adelante en lugar de mirar en el espejo retrovisor.

Esta herramienta de toma de decisiones aborda una doble necesidad para nuestros clientes:

• recopilar y analizar información financiera sobre las empresas lo más pronto posible, sin esperar a que se publiquen los estados financieros (6 a 9 meses después del final del año financiero)
• tener acceso a análisis predictivos relevantes y pronósticos de crecimiento confiables sobre la salud financiera de las empresas.

Trabajando con nuestros economistas, suscriptores de riesgo y equipos de Business information, el Laboratorio de Datos recopila, agrupa y analiza diversas fuentes de datos (pronósticos económicos de Coface, datos del FMI, datos del Banco de Francia, ministerios de gobierno, etc.) para producir predicciones que anticipen los estados financieros y simulen el impacto de posibles choques macroeconómicos externos.

Estos modelos predictivos, que incluyen simulaciones masivas sobre datos de balances de nuestras fuentes de datos de seguros de crédito, permiten a nuestros clientes beneficiarse de:

• una avanzada puntuación predictiva de la empresa, teniendo en cuenta los estados financieros anticipados y, por lo tanto, proyecciones de crecimiento más confiables sobre la salud financiera de las empresas; 
• decisiones de suscripción de riesgo mejor informadas para una gestión de riesgos predictiva más efectiva; 
• análisis relevantes y una mejor calidad de servicio para respaldarlos en el desarrollo de su negocio en un entorno económico complejo y cambiante, donde cualquier shock externo puede tener un gran impacto en el balance económico y financiero de una empresa.

>> Permita que uno de nuestros expertos le devuelva la llamada o obtenga más información sobre nuestras soluciones de datos en nuestra plataforma de Business information iCON de Coface.